Статья 172 УК РФ. Незаконная банковская деятельность

Полный текст ст. 172 УК РФ с комментариями. Новая действующая редакция с дополнениями на 2021 год. Консультации юристов по статье 172 УК РФ.

1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере , -
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

2. То же деяние:
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере , -
в) пункт утратил силу с 11 декабря 2003 года - Федеральный закон от 8 декабря 2003 года N 162-ФЗ , -
наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

Комментарий к статье 172 УК РФ

1. Состав преступления:
1) объект: основной - отношения по регулированию банковской деятельности, дополнительный - имущественные интересы граждан, организаций, государства;
2) объективная сторона: осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без лицензии;
3) субъект: в комментируемой статье определяется так же, как субъект незаконного предпринимательства. Им может быть либо руководитель юридического лица (в том числе кредитной организации), либо вменяемое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста, фактически осуществлявшее банковские операции, например, куплю-продажу иностранной валюты;
4) субъективная сторона: прямой умысел.

Квалифицированными составами для данной статьи являются указанные деяния, совершенные организованной группой, либо сопряженные с извлечением дохода в особо крупном размере.

2. Применимое законодательство:
1) ГК РФ (ст. 2, 23, 48);
2) ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (ст. 2, 5,12);
3) ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности" (ст. 1, 3, 12);
4) ФЗ "О банках и банковской деятельности" (ст. 13);
5) подзаконные акты
- Положение о Федеральной налоговой службе РФ (утв. постановлением Правительства РФ от 30.09.2004 N 506);
- Инструкция Центрального банка РФ от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций".

3. Судебная практика:
1) приговором Советского районного суда г.Красноярска от 17.10.2012 по делу N 1-871/ 2012 гр.Л. признан виновным в совершении банковской деятельности (банковских операций) без специального разрешения в случаях, когда такое разрешение обязательно, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере;
________________
URL: http://rospravosudie.com/court-sovetskij-rajonnyj-sud-g-krasnoyarska-krasnoyarskij-kraj-s/act-107198561.

2) приговором Октябрьского районного суда г.Самары от 02.09.2011 гр.И., П., Н. и Р. признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного п."а", "б" ч.2 ст. 172 УК РФ. Как установлено судом, гр.И., действуя в составе организованной группы с гр.П., Н., и Р., а также неустановленными лицами, совершили осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.

________________
URL: http://docs.pravo.ru/document/view/19635870/40578722/